AI versnelt transformatie financiële sector, maar vergroot tegelijkertijd de vraag naar governance- en riskexpertise

In dit artikel:

De financiële sector digitaliseert snel: banken en verzekeraars zetten AI steeds vaker in voor procesautomatisering, risicomodellen, klantacceptatie en ESG-rapportages. Die automatisering vervangt veel operationele functies, maar juist daardoor groeit de vraag naar ervaren specialisten die toezicht houden op de gebruikte technologie en de governance daaromheen.

AI brengt nieuwe risico’s mee — zoals problemen met datakwaliteit, uitlegbaarheid, modelrisico’s, algorithmische bias en besluitvorming — waardoor controlerende functies belangrijker worden. Toezichthouders en kaders (onder meer de EU AI Act, EBA-richtlijnen en bestaande model-risk frameworks) leggen nadruk op controleerbare, uitlegbare en ethisch verantwoorde modellen. Dit vergt specifieke kennis niet zozeer voor operationele uitvoering, maar voor het opzetten, toetsen en borgen van governance-, risico- en auditprocessen.

Nichebureau Care Professionals (C.a.r.e. = Compliance, Audit, Risk, ESG) signaleert die beweging en levert senior interim- en vaste specialisten met ruime ervaring in banken, verzekeraars, toezichthouders en consultancy. Instellingen zoeken zowel tijdelijke experts voor snelle implementatie en toetsing als vaste specialisten voor structurele inbedding van governance.

Drie praktijkvoorbeelden illustreren de vraag:
- Bij een bank zorgde een senior riskprofessional voor herinrichting van modelgovernance en documentatie nadat AI-risicomodellen extra bewijs van beheersing moesten tonen voor interne audit en toezichthouder.
- Een vermogensbeheerder die KYC automatiseerde haalde een interim compliance specialist in om een gestructureerde beoordelingsmethodiek en betere governance rond geautomatiseerde beslissingen te ontwikkelen.
- Een verzekeraar schakelde een tijdelijke ESG-specialist in om een datakwaliteitskader en interne governance te ontwerpen zodat aan nieuwe ESG-rapportagestandaarden voldaan kon worden.

Kortom: technologie neemt veel taken over, maar verhoogt tegelijkertijd de druk op toezicht, integriteit en risicobeheer. Daardoor ontstaat schaarste precies op het snijvlak van technische kennis en governance. Specialistische bureaus zoals Care Professionals positioneren zich om die kloof op te vullen en voorzien in een blijvende — en groeiende — behoefte aan deskundigheid in Compliance, Audit, Risk en ESG.