'Altijd alert'; Estelle over haar rol in financiële veiligheid bij Brunel
In dit artikel:
Estelle Bienfait werkt als Transactiemonitoring Analist bij ICS via detacheringsbureau Brunel en is daarnaast keeper in het hockey. Dezelfde vaardigheden die ze op het veld nodig heeft — scherpte, patroonherkenning en anticipatie — gebruikt ze dagelijks bij het beoordelen van financiële transacties. Haar taak is vroegtijdig ongebruikelijke geldstromen signaleren, zodat mogelijke criminaliteit wordt gestopt voordat er schade ontstaat.
In de praktijk betekent dit dat Estelle grote hoeveelheden data afloopt om afwijkingen te vinden: plotselinge contante opnames met een creditcard, frequente internationale overschrijvingen of een onverwacht hoog saldo zijn voorbeelden die extra aandacht vragen. De meeste transacties blijken onschuldig, maar juist die ene afwijking vereist directe scherpte, vergelijkbaar met het voorkomen van een doelpunt op het veld. Daarbij is balans belangrijk: kwaliteit van onderzoek vóór kwantiteit, maar ook efficiëntie — weten wanneer een snelle analyse volstaat en wanneer diepgravend onderzoek nodig is.
Het werk valt binnen de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Banken en financiële instellingen moeten verdachte transacties identificeren en melden; onvolledige onderzoeken hebben eerder geleid tot forse boetes, waardoor transactiemonitoring een zichtbaar en urgent onderdeel van compliance is. Signalen die door analisten als Estelle worden opgepikt, worden doorgaans doorgegeven aan FIU‑Nederland en interne compliance-afdelingen voor vervolgonderzoek.
Estelle kwam via LinkedIn bij Brunel terecht nadat een loopbaan bij de politie niet direct haalbaar was na haar studie criminologie. Detachering bevalt haar omdat het zekerheid combineert met de kans om bij verschillende instellingen ervaring op te doen; elke bank werkt anders, wat haar vakinhoudelijk breder en sterker maakt. Ze beschrijft haar ontwikkeling als een voortdurende oefening in vooruitzien: zowel op het veld als bij transactiemonitoring draagt haar scherpte bij aan het “schoonhouden” van het doel — en van het financiële stelsel.