Amerikaanse toezichthouder berispt grote banken om 'debanking'

In dit artikel:

De Amerikaanse bankentoezichthouder Office of the Comptroller of the Currency (OCC) concludeert dat negen van de grootste nationale banken sommige klanten mogelijk oneerlijk financiële diensten hebben ontzegd. Dat gebeurde op basis van subjectieve politieke, religieuze of reputatiegerelateerde criteria, in plaats van duidelijke en objectieve financiële risico’s. Bij minstens één bank leidde vrees voor negatieve publieke reacties ertoe dat klantrelaties als mogelijk “partijdig” werden vermeden.

Het onderzoek, dat in september 2025 begon, werd uitgevoerd na een bevel van president Donald Trump om vermeende politieke debanking te onderzoeken. De onderzochte banken beheren samen het grootste deel van de Amerikaanse commerciële bankactiva. Hoewel de OCC de praktijken bekritiseerde, legde zij geen boetes of andere sancties op. Wel kondigde de toezichthouder aan het beleid verder te kunnen aanpassen en te onderzoeken of regels tegen witwassen en terrorismefinanciering debanking hebben aangemoedigd.

Conservatieve politici en ondernemers zeggen dat banken bedrijven in onder meer fossiele energie, de wapenindustrie en cryptovaluta benadelen. Banken ontkennen dat zij klanten om politieke of religieuze redenen weren en wijzen op onduidelijke toezichtsregels en eerdere druk om reputatierisico’s te beperken. Trump beschuldigde onder meer JPMorgan Chase en Bank of America van politiek gemotiveerde rekeningafsluitingen; beide banken ontkennen dat.