AMLR komt dichterbij: waarom de grootste uitdaging niet in de wet zit

In dit artikel:

De nieuwe Europese anti-witwasregels zijn al aangenomen en gaan op 10 juli 2027 in. Voor financiële instellingen ligt de echte uitdaging volgens Welten Groep niet bij het begrijpen van de regels, maar bij de uitvoering ervan. De AMLR moet de aanpak van witwassen en terrorismefinanciering in Europa verder harmoniseren, maar vraagt organisaties om hun klantonderzoek, monitoring, dossiers, systemen en besluitvorming aan te passen. Daardoor raken niet alleen compliance en legal, maar ook operations, IT, risk, de eerste lijn en het management.

Volgens Welten Groep onderschatten veel organisaties vooral hoeveel werk de vertaling van wetgeving naar de dagelijkse praktijk kost. De voorbereiding vraagt om impactanalyses, keuzes over eigenaarschap, procesaanpassingen en extra capaciteit, terwijl dezelfde schaarse specialisten nodig zijn. De eerste stap is daarom niet alleen beleidsaanpassing, maar het scherp krijgen van welke processen geraakt worden, waar afdelingen samenkomen en welke verantwoordelijkheden opnieuw moeten worden belegd. De kern van de opgave is volgens Welten dus niet de wet zelf, maar het beheersbaar organiseren van de implementatie.