DNB beboet ABN AMRO met €8,5 miljoen voor gebrekkige witwascontroles

In dit artikel:

De Nederlandsche Bank heeft ABN AMRO een boete van 8,5 miljoen euro opgelegd omdat de bank bij controles op witwasrisico’s bij hoogrisicoklanten structureel tekortschiet. Volgens DNB werden tussen september 2023 en september 2024 in vijf onderzochte dossiers signalen onvoldoende diepgaand onderzocht, terwijl juist extra scherpte nodig was. Het ging onder meer om grote contante opnames, betalingen naar risicolanden, grote commissiebetalingen, mogelijke betrokkenheid bij zogenoemde dual use-goederen en aanwijzingen voor omzeiling van Rusland-sancties via tussenhandelaren.

De toezichthouder verwijt ABN AMRO dat de bank te veel vertrouwde op verklaringen van klanten zonder die goed te controleren en dossiers soms afsloot zonder dat alle relevante informatie boven tafel was. Daarmee schond de bank haar plicht onder de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft), die banken verplicht als poortwachter op te treden en ongebruikelijke transacties te melden. DNB noemt de tekortkomingen ernstig en verwijtbaar.

De oorspronkelijke boete was 10 miljoen euro, maar die is met 15 procent verlaagd tot 8,5 miljoen euro omdat ABN AMRO de feiten erkent, afziet van bezwaar en meewerkt aan een versnelde afhandeling. De bank zegt de ernst van de overtredingen te erkennen en wijst erop dat er de afgelopen jaren veel is geïnvesteerd in betere controles. Het is niet de eerste keer dat ABN AMRO wordt aangepakt voor tekortschietend witwasbeleid: in 2021 trof de bank al een schikking van 480 miljoen euro met het Openbaar Ministerie.