'Financiële criminaliteit houdt zich niet aan de landsgrenzen'

In dit artikel:

Rikke-Louise Ørum Petersen, bestuurslid van de nieuwe Europese antiwitwasautoriteit AMLA, spreekt volgende week tijdens het AML Event van Leaders in Finance over de opbouw van de organisatie en de verdere Europeanisering van de aanpak van witwassen en terrorismefinanciering. AMLA is gevestigd in Frankfurt en moet nationale benaderingen beter op elkaar afstemmen.

De autoriteit werkt aan een Europees Single Rulebook, consistentere toezichtpraktijken en intensievere samenwerking tussen financiële-inlichtingeneenheden (FIU’s). Nationale autoriteiten verdwijnen niet; AMLA wil juist kennis en informatie uit verschillende landen verbinden om risico’s eerder te signaleren. Tegelijk worden personeel, systemen en werkprocessen opgebouwd en worden de voorbereidingen getroffen voor directe supervisie vanaf 2028. Petersen roept financiële instellingen op niet af te wachten, maar zich nu al op de nieuwe Europese regels voor te bereiden.

Volgens Petersen kunnen informatiedelingspartnerschappen op basis van artikel 75 helpen om informatie van financiële instellingen en overheden bij elkaar te brengen. Daarbij moeten privacy en andere grondrechten worden beschermd. AMLA en de European Data Protection Board werken daarom samen aan richtsnoeren. De snel veranderende financiële criminaliteit, onder invloed van technologie, geopolitiek en grensoverschrijdende criminele netwerken, vormt volgens Petersen een grote uitdaging. Door Europese expertise, data en capaciteit te bundelen, moet Europa weerbaarder worden tegen misbruik door criminelen.