Fintech Equip lanceert AI-platform voor pensioenadviseurs en -uitvoerders

In dit artikel:

De Amsterdamse fintech Equip lanceert een AI-platform waarmee financieel adviseurs, pensioenuitvoerders en werkgevers werknemers op grote schaal kunnen helpen bij pensioenkeuzes. De lancering komt in aanloop naar de Wet toekomst pensioenen: uiterlijk 1 januari 2028 moeten alle pensioenregelingen zijn aangepast en krijgen deelnemers meer verantwoordelijkheid voor onder meer bijsparen, hun risicoprofiel en pensioenopnames.

Centraal staat AI-agent Penny, die werknemers in ongeveer vijf minuten een periodieke financiële check-up geeft. Deelnemers krijgen inzicht in hun financiële situatie en concrete vervolgstappen. Daarnaast bevat het platform korte lessen over pensioen en financiële planning en kunnen gebruikers, indien nodig, een virtueel gesprek voeren met een aangesloten financieel adviseur. Het gebruik is gratis voor werknemers.

Volgens Equip loopt 61 procent van de onderzochte deelnemers mogelijk risico op een pensioentekort. De fintech verwacht bovendien dat de vlakke premie in nieuwe verzekerde pensioenregelingen vaak tussen 11 en 13 procent zal liggen, wat volgens haar voor veel werknemers onvoldoende is. Werkgevers hebben een zorgplicht om personeel over pensioen te informeren, waardoor schaalbare begeleiding belangrijk wordt.

Equip, opgericht in 2022, biedt het platform al aan via werkgevers als KPN, Rituals en DHL Express. Meer dan 100.000 werknemers hebben toegang; bij organisaties die het langer dan een jaar gebruiken is volgens Equip ruim de helft actief. De eerste pensioen­samenwerkingen zijn gestart en in oktober volgt een pilot voor pensioenadviseurs.