Fraude en witwassen nemen verder toe: Nederlandse banken onder druk

In dit artikel:

Bij Nederlandse banken neemt het aantal fraudegevallen snel toe; 57% van de respondenten uit het BioCatch Dark Economy Survey meldt een jaarlijkse stijging, met 44% die ook hogere financiële verliezen registreert. Organisaties verliezen vaak tussen de 5 en 9,9 miljoen dollar per jaar aan fraude, terwijl bijna de helft van de banken wereldwijd meer dan 10 miljoen dollar per jaar verliest, en 8% zelfs boven de 50 miljoen uitkomt. Banken die gebruikmaken van gedragsgebaseerde detectiemethoden ervaren doorgaans minder hoge verliezen.

Geldezels, rekeningen die criminelen gebruiken voor het witwassen van geld, zijn een cruciale schakel in financiële criminaliteit. Volgens BioCatch blijven miljoenen van deze accounts onzichtbaar in het financiële systeem en worden ze ingezet door netwerken betrokken bij zware misdrijven zoals mensenhandel en terrorismefinanciering. In 2024 werden bijna 2,3 miljoen geldezelrekeningen ontdekt en geblokkeerd, en de aantallen stijgen ook in 2025 al verder, waarmee vrijwel iedere grote bank wereldwijd te maken heeft met witwaspraktijken.

Hoewel 84% van de internationale respondenten bestrijding van financiële criminaliteit als topprioriteit ziet, vindt slechts 55% dat hun organisatie effectief voldoende impact maakt. In Nederland gelooft 67% dat er vooruitgang is, maar slechts 48% denkt dat hun eigen instelling daadwerkelijk verschil maakt. De strijd tegen fraude is een voortdurende wedloop waarin criminelen steeds geavanceerdere methoden ontwikkelen, mede door het gebruik van AI en het dark web. Zo verwacht 78% dat AI nieuwe vormen van financiële criminaliteit stimuleert en beschouwt dezelfde groep criminelen als slimmer in het witwassen dan banken in het opsporen ervan.