Het klantacceptatie proces: start met het bepalen van je doel

In dit artikel:

Company.info raadt bedrijven aan potentiële klanten altijd vooraf te screenen via een klantacceptatieproces ondersteund door een passende dataoplossing. Dat voorkomt betalingsrisico’s, reputatieschade, ESG-problemen en wettelijke boeterisico’s (zoals risico’s onder de Wwft) voordat je een zakelijke relatie aangaat.

Doelgericht werken: bepaal eerst waarom je checkt
Afhankelijk van het doel verschilt de diepgang van de check. Company.info onderscheidt drie niveaus:
- Light — “Kan ik leveren?”: basisverificatie dat een onderneming echt bestaat en op het opgegeven adres gevestigd is. Typisch voor bijvoorbeeld een groothandel die wil weten of levering fysiek mogelijk is.
- Medium — “Wil ik leveren?”: achtergrondinformatie over wat de klant doet, wie bevoegd is te tekenen en of er kredietrisico’s zijn. Dit past bij leveranciers van dure goederen (bijv. machineleveranciers) die betaling- en contractrisico’s willen beperken.
- Heavy — “Mag ik leveren?”: grondige screening om financiële schade, reputatieschade of juridische risico’s (zoals sanctie- en Wwft-risico’s) uit te sluiten. Relevant voor accountants, financiële instellingen en dienstverleners met strikte nalevingsverplichtingen.

Proces en tooling
Een klantacceptatieproces bestaat uit vaste stappen; hoe hoger het risiconiveau, hoe meer stappen worden uitgevoerd — tot aan het volledige onderzoeksniveau (‘Onderzoeken’). Cruciaal is het gebruik van betrouwbare bedrijfsdata: een geïntegreerde dataoplossing zorgt voor actuele, uniforme en efficiënte checks, bespaart tijd en beperkt handmatig werk. Welke oplossing het best past hangt af van factoren zoals gewenste diepgang, volume, integratiemogelijkheden en het wettelijk kader waarin je opereert.

Praktisch hulpmiddel
Company.info biedt een korte adviestool: drie vragen leveren direct advies over welke dataoplossing het beste bij jouw situatie past. Hiermee kun je sneller een passend, risico-gebaseerd klantacceptatieproces inrichten.