NVB en publieke partners brengen 14 witwasroutes in kaart

In dit artikel:

Banken samen met publieke partijen zoals De Nederlandsche Bank, FIU Nederland, FIOD en Politie hebben een geactualiseerde Financial Crime Threat Assessment (FCTA) gepubliceerd met het Nederlandse dreigingsbeeld voor financiële criminaliteit in Q4 2025 en Q1 2026. Het rapport benoemt 14 modi operandi waarmee crimineel geld het financiële stelsel binnendringt — van traditionele routes als contant geld, vastgoed, gokken en handel tot nieuwere fenomenen als virtual assets, sanctieontwijking en misbruik van vennootschappelijke structuren.

Zeven van die 14 categorieën zijn nader uitgewerkt in deep‑dives, waaronder witwassen via professionele facilitators, terrorismefinanciering en kapitaalmarktproducten. Voor de analyse zijn ruim 560 bronnen gebruikt en leverden naast DNB en opsporingsdiensten ook grote banken (o.a. ABN AMRO, ING, Rabobank, Triodos), NVB, Autoriteit Persoonsgegevens, OM en ministeries input. AI werd ingezet voor extractie en clustering van bronnen; experts valideerden de uitkomsten handmatig.

De FCTA verschijnt in twee versies: een publieke samenvatting van hoofd‑dreigingen en een vertrouwelijke variant voor banken met concrete risicofactoren, red flags en datapunten voor AML‑monitoring en modelkalibratie. De NVB ziet het rapport als startpunt om een proportionele, risicogebaseerde aanpak te bevorderen, zodat toezicht en klantvragen vooral gericht zijn op de grootste risico’s en onnodige klantbelasting afneemt.