NVB kondigt update aan van AML-standaard not-for-profit organisaties

In dit artikel:

De Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) heeft twee aanpassingen doorgevoerd in de Sector Standaard voor de not-for-profit (npo) sector, met als doel meer duidelijkheid te scheppen en administratieve lasten voor kleinere npo’s te verminderen. De herziene standaard stelt expliciet dat verenigingen met een jaarlijkse omzet van maximaal €100.000, waarvan de activiteiten bijna uitsluitend binnen Nederland plaatsvinden en slechts sporadisch transacties met EU-landen, als een lager risico worden beschouwd in het klantonderzoek door banken.

Deze standaard kwam in 2023 tot stand na uitgebreid overleg tussen brancheorganisaties, De Nederlandsche Bank (DNB) en het ministerie van Financiën. Hierbij werden de belangrijkste risico’s op witwassen en terrorismefinanciering binnen de sector in kaart gebracht, zodat banken hun klantonderzoek beter kunnen afstemmen en de impact op npo’s kan afnemen. De NVB benadrukt dat dit een gezamenlijke aanpak is, waarbij één jaar na de invoering een evaluatie plaatsvond, resulterend in de nu aangekondigde aanpassingen voor 2024.

Naast de npo-sector ontvingen ook andere branches, zoals sekswerkers, cryptobedrijven, detailhandel en automotive, hun eigen sectorale standaarden om gerichter risicobeheer mogelijk te maken. Deze initiatieven dragen bij aan een efficiëntere en gerichtere aanpak van financiële risico’s binnen diverse sectoren.