Opsporingsdiensten willen fiscus, KVK en aandeelhoudersregister inzetten tegen hypotheekfraude

In dit artikel:

Criminele netwerken plegen op grote schaal hypotheekfraude met vervalste loonstroken, werkgeversverklaringen en fictieve bedrijven die inkomen of winst uitkeren zonder dat daar werk tegenover staat. Dat blijkt uit een rapport van het Financieel Expertise Centrum (FEC), waarin politie, Fiod, Openbaar Ministerie, AFM en Belastingdienst samenwerken. Het FEC schat dat tussen 2020 en 2024 jaarlijks 1.260 tot 2.140 gevallen plaatsvonden.

Geldverstrekkers moeten nu meestal vertrouwen op informatie die hypotheekaanvragers zelf aanleveren. De Belastingdienst mag fiscale gegevens vanwege zijn geheimhoudingsplicht niet rechtstreeks met banken delen. Het FEC wil daarom een wetswijziging waardoor hypotheekverstrekkers opgegeven inkomens direct bij de fiscus kunnen controleren. Ook zouden zij een melding moeten krijgen wanneer die gegevens na het afsluiten van de hypotheek worden aangepast. Volgens het FEC, en volgens een onderzoek van de Nederlandse Vereniging van Banken, is dit de meest effectieve maatregel.

Daarnaast pleit het FEC voor snelle behandeling van een wetsvoorstel voor een Centraal Aandeelhoudersregister. Dat register moet zichtbaar maken wie achter vennootschappen zit en schijnconstructies bemoeilijken. Ook zou de Kamer van Koophandel verdachte inschrijvingen moeten kunnen weigeren en signalen kunnen delen met onder meer notarissen en het Bureau Financieel Toezicht. Het FEC waarschuwt dat fraude verder zal groeien, mede doordat kunstmatige intelligentie het vervalsen van documenten eenvoudiger maakt. Betrokken organisaties roepen het kabinet en de Tweede Kamer op direct in te grijpen.