Toenemende documentfraude leg kwetsbaarheid financiële processen bloot

In dit artikel:

Afgelopen maanden zijn in Amsterdam en Zaandam acht verdachten gearresteerd voor omvangrijke hypotheekfraude, wat het probleem van gemakkelijk te vervalsen financiële documenten nogmaals zichtbaar maakt. Banken en kredietverstrekkers vertrouwen nog steeds veelal op door klanten aangeleverde pdf’s, scans en screenshots die zich in enkele minuten laten manipuleren. Dit risico speelt niet alleen bij hypotheken maar ook bij leasing, leningen en bedrijfsfinanciering.

Fraude-experts en bedrijven zoals Klippa waarschuwen voor een “wapenwedloop” tussen fraudeurs en detectiesystemen. De oplossing ligt volgens hen bij vroegtijdige, brongebonden verificatie van inkomen, identiteit en dienstverband — bijvoorbeeld via koppelingen met de Belastingdienst, het UWV en de BRP. Onder de Wwft zijn banken verplicht klantgegevens te valideren; politiebureaus en de Nederlandse Vereniging van Banken waarschuwen echter dat zolang systemen manipulatie toelaten, fraudeurs gaten blijven vinden. Technische, juridische en privacyhordes remmen de noodzakelijke omschakeling naar betrouwbare, realtime verificatie.