Veel organisaties zijn compliant, maar betalen daar een te hoge prijs voor

In dit artikel:

De discussie over Know Your Customer (KYC) bij financiële instellingen draait volgens Tom Lansink van Team EIFFEL te vaak om extra capaciteit, terwijl juist de inrichting van het proces bepalend is voor de toekomst. Door strengere wetgeving, de komst van de Europese toezichthouder AMLA en hogere eisen van toezichthouders neemt de druk op Wwft-plichtige instellingen verder toe. Veel organisaties lossen achterstanden nu nog op met extra KYC-analisten, compliance-experts of projectteams, maar dat maakt de operatie duurder, complexer en afhankelijker van schaarse specialistische kennis.

Lansink stelt dat een duurzame KYC-aanpak vooral vraagt om standaardisatie, AI-gedreven tooling en datagedreven sturing. Door klanten zoveel mogelijk geautomatiseerd te monitoren, kunnen specialisten zich richten op de dossiers en signalen met echte risico’s. Dat moet niet alleen de kwaliteit verhogen, maar ook de schaalbaarheid en beheersbaarheid verbeteren. Uitbesteding aan een gespecialiseerde partner kan daarbij een alternatief zijn, omdat die geborgde expertise, flexibele capaciteit en voorspelbare kosten biedt. De kernboodschap: niet meer mensen, maar slimmer organiseren bepaalt of KYC toekomstbestendig is.