'Verantwoord gebruik van AI cruciaal bij transactiemonitoring'

In dit artikel:

Nederlandse banken zien in AI en machine learning waardevolle hulpmiddelen om witwassen en terrorismefinanciering beter op te sporen. In een gezamenlijk whitepaper beschrijven zij hoe machine-learningmodellen binnen transactiemonitoring complexe patronen kunnen herkennen en mogelijke financiële risico’s effectiever kunnen signaleren.

De technologie brengt volgens de banken ook risico’s met zich mee. Problemen met datakwaliteit, veranderend klantgedrag, onbedoelde vooroordelen en moeilijk uitlegbare uitkomsten kunnen de betrouwbaarheid en eerlijkheid van modellen aantasten. Daarom zijn duidelijke governance, voortdurende monitoring en toetsing op effectiviteit, uitlegbaarheid, controleerbaarheid en fairness noodzakelijk. Banken moeten bovendien kunnen aantonen dat modellen doen waarvoor ze zijn ontwikkeld en geen ongewenste effecten veroorzaken.

Menselijke beoordeling blijft essentieel: AI mag de besluitvorming over het melden van verdachte transacties niet vervangen. Ook privacy- en discriminatierisico’s verdienen aandacht, omdat anti-witwasmaatregelen grote maatschappelijke gevolgen kunnen hebben. Met het whitepaper willen de banken handvatten bieden voor een gezamenlijke, zorgvuldige en verantwoordelijke inzet van AI in de financiële sector.