Vermogende Nederlanders praten over erfenis, maar zelden over concrete afspraken

In dit artikel:

Bijna driekwart van de vermogende Nederlanders heeft weleens met de toekomstige ontvanger gesproken over een schenking of erfenis. Toch worden concrete wensen en afspraken slechts in 28% van de gevallen besproken, blijkt uit onderzoek van ABN AMRO MeesPierson onder vermogende klanten. De terughoudendheid ligt vooral bij de ontvangers.

Zeven op de tien vermogende overdragers zeggen goed inzicht te hebben in de regelingen rond hun vermogen. Onder Gen X’ers van 46 tot 61 jaar die een schenking of erfenis verwachten, heeft slechts 44% dat overzicht, blijkt uit onderzoek van Ipsos I&O en ABN AMRO MeesPierson. Meer dan een derde van deze ontvangers vindt het bovendien lastig om zelf over het onderwerp te beginnen; bij overdragers ervaart slechts 6% die drempel.

Het gesprek komt vaak pas op gang na een ingrijpende gebeurtenis, zoals een overlijden in de familie of gezondheidsproblemen bij de overdrager. Daardoor kan de ene partij wachten op het juiste moment, terwijl de andere het onderwerp niet wil aansnijden. Ontvangers die wel het gesprek aangaan, ervaren dat meestal positief: 77% noemt het eerlijk en open, 60% zegt wederzijdse verwachtingen te hebben uitgesproken en 41% kreeg daardoor meer rust.

Zowel deskundigen als overdragers benadrukken het belang van tijdige duidelijkheid. Negen op de tien overdragers vinden het belangrijk om een schenking of erfenis op tijd vast te leggen en denken dat heldere afspraken conflicten kunnen voorkomen. Het gaat daarbij niet alleen om geld, maar ook om bijvoorbeeld vastgoed, een onderneming, kennis en ervaring. Omdat families en omstandigheden veranderen, moeten afspraken regelmatig opnieuw worden bekeken.