Vincent Gaudel (LexisNexis) over de opkomt van de 'scamdemic'

In dit artikel:

Tijdens het Leaders in Finance AML Event in Amsterdam waarschuwde Vincent Gaudel van LexisNexis Risk Solutions voor de snelle groei van cybercriminaliteit en online fraude. Volgens hem is sprake van een wereldwijde fraude-epidemie, waarbij investeringsfraude, romantische oplichting en phishing tot de meest voorkomende vormen behoren. Daardoor verschuift de aandacht van financiële instellingen steeds meer van traditionele witwasbestrijding naar fraudepreventie.

Kunstmatige intelligentie versterkt de dreiging, omdat criminelen er overtuigende berichten, telefoongesprekken en nepidentiteiten mee kunnen maken. Banken gebruiken AI op hun beurt om verdachte patronen te herkennen, wat leidt tot een voortdurende technologische wedloop. Omdat frauduleuze transacties vaak zichtbaar zijn op het moment dat een slachtoffer geld overmaakt, ziet Gaudel kansen om direct in te grijpen in plaats van fraude pas achteraf op te sporen.

Een effectieve aanpak vereist volgens hem meer samenwerking en gegevensdeling tussen banken, technologiebedrijven, toezichthouders en opsporingsdiensten. Criminele netwerken werken internationaal en combineren informatie uit verschillende organisaties. Ook bewustwording en educatie zijn belangrijk, omdat vrijwel iedereen slachtoffer kan worden van professioneel uitgevoerde oplichting. Gaudel wijst daarnaast op de mensenhandel achter scamcentra in Zuidoost-Azië: zowel de opgelichte personen als werknemers die daar onder dwang opereren, kunnen slachtoffer zijn.

Gaudel verwacht dat AI, privacy, datasoevereiniteit en internationale regelgeving de fraudebestrijding de komende jaren sterk zullen bepalen. Hij is voorzichtig optimistisch over gezamenlijke initiatieven, maar benadrukt dat geen enkele organisatie scams alleen kan bestrijden. Technologie, informatie-uitwisseling en betere voorlichting moeten samen worden ingezet om criminelen voor te blijven.