Waarom betrouwbare bedrijfsdata onder de AMLR steeds belangrijker wordt

In dit artikel:

De AMLR stelt hogere eisen aan de kwaliteit, herkomst en actualiteit van gegevens die organisaties gebruiken voor cliëntonderzoek. Waar bedrijfsinformatie onder de Wwft vooral als hulpmiddel diende, moeten organisaties straks beter kunnen aantonen welke bronnen zij hebben gebruikt, wanneer gegevens zijn gecontroleerd en hoe wijzigingen tijdens de klantrelatie zijn beoordeeld.

Bij zakelijke klanten gaat het niet alleen om basisgegevens, maar ook om de eigendoms- en zeggenschapsstructuur, UBO’s en de feitelijke activiteiten van de onderneming. Betrouwbare en onafhankelijke bronnen worden daardoor belangrijker. Ook moeten organisaties cliënten gedurende de volledige relatie structureel monitoren. Veranderingen zoals een nieuwe bestuurder of UBO, een fusie, faillissement, sanctievermelding, PEP-status of gewijzigd risicoprofiel moeten tijdig worden gesignaleerd en opgevolgd.

Handmatige controles zijn tijdrovend en vergroten de kans dat signalen worden gemist. Daarom groeit de behoefte aan tooling die gegevens verzamelt, veranderingen monitort en vastlegt welke controles zijn uitgevoerd. Organisaties moeten toezichthouders niet alleen de uitkomst van een cliëntonderzoek kunnen tonen, maar ook de volledige onderbouwing: gebruikte gegevens, bronnen, controlemomenten, verantwoordelijke medewerkers en beoordeelde wijzigingen.

Volgens het artikel ontstaat zo behoefte aan een combinatie van betrouwbare bedrijfsdata, duidelijke processen, documentatie en KYC-software. Company.info biedt daarvoor een centrale oplossing met actuele bedrijfsinformatie, geverifieerde gegevens over UBO’s en eigendomsstructuren, organisatie-inzicht en doorlopende monitoring. Tijdens een gratis webinar op donderdag 1 oktober bespreken Richard Monkau van Nederlandse Compliance & Integriteit Professionals en Mia Ju Stange van Company.info de AMLR en de praktische rol van data en tooling. Company.info verwijst daarnaast naar zijn AMLR Kenniscentrum en Quick Guide.