Witwassen in de winkelstraat: waarom de cryptopas zorgen baart

In dit artikel:

De nieuwe cryptopinpas maakt het mogelijk om digitale valuta zoals Bitcoin eenvoudig om te zetten in euro’s en direct te besteden bij winkels, doordat de passen aangesloten zijn op de betaalnetwerken van Visa en Mastercard. Hierdoor wordt het voor gebruikers net zo makkelijk als betalen met een gewone pinpas, waardoor de pas potentieel breed inzetbaar is in de winkelstraat.

Toch luiden politie en experts de alarmbel vanwege de risico’s op witwassen. De bedrijven achter deze cryptopassen zijn vaak in het buitenland gevestigd, bijvoorbeeld in de VS of op de Seychellen, waardoor Nederlandse toezichthouders zoals DNB en AFM nauwelijks grip hebben. Dit versnipperde toezicht leidt tot zwakke plekken in de controle, zo benadrukt hoogleraar witwassen Joras Ferwerda, die wijst op de uiteenlopende anti-witwasmaatregelen per land.

Criminelen profiteren ook van de minimale klantidentificatie door sommige buitenlandse aanbieders, wat het lastiger maakt om transacties te traceren. Cybercrime-expert Rolf van Wegberg vindt dat betaalgiganten als Visa en Mastercard hun verantwoordelijkheid moeten nemen, omdat cryptovaluta inmiddels vaak worden gebruikt voor illegale praktijken zoals afpersing en witwassen. Ferwerda sluit zich daarbij aan en benadrukt dat het vertrouwen dat gebruikers hebben in deze betaalkaarten vraagt om strengere waarborgen tegen misbruik.

Kortom, hoewel de cryptopinpas het gebruik van crypto vereenvoudigt en toegankelijker maakt, brengt deze ontwikkeling aanzienlijke risico’s met zich mee en roept het op tot scherpere regulering en verantwoordelijkheid van betrokken partijen.